Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Spybet Casino Geldwäsche bekämpfen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Malta-Lizenz (MGA/B2C/823/2024) und den österreichischen Rechtsrahmen für Glücksspiel.

Unser Bekenntnis zur AML-Bekämpfung

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dulden wir nicht. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority setzen wir ein interne AML-Programm um, das auf den Vorgaben der vierten und fünften EU-Geldwäscherichtlinie sowie auf den MGA-Regelwerken beruht. Wir führen regelmäßige Risikobewertungen durch und schulen unsere Compliance-Mitarbeiter laufend.

Ein Bestandteil dieses Programms ist die Identifikation jedes Kunden, die Beobachtung von Transaktionsmustern und die Meldung auffälliger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdächtige Transaktionen werden von unserem Geldwäschebeauftragten geprüft, ohne dass wir Sie vorab darüber informieren dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten jederzeit eine Verifizierung verlangen.

• Bei Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Ab 2.000 € kumulierten Einzahlungen: erweiterte Prüfung nach MGA-Vorgaben
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit, auch ohne Vorankündigung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (höchstens drei Monate alt) eines Versorgers oder ein Meldezettel. Für den Zahlungsmittelnachweis fordern wir ein Foto der verwendeten Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriff nur für autorisierte Compliance-Mitarbeiter. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidungen oder Spiegelungen.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Wann wir die Herkunft Ihrer Einzahlungen prüfen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Spielvehalten und finanzieller Situation dürfen wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für Betreiber mit MGA-Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Unternehmensbeteiligungen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich für den AML-Zweck. Mit höheren Einzahlungen steigt die Wahrscheinlichkeit, dass wir tätig werden: Ab 10.000 € kumuliertem Einzahlungsvolumen ist ein solcher Nachweis regelmäßig erforderlich.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Muster, Volumen und Frequenz Ihrer Transaktionen mit Ihrem Profil abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen.

Unsere Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 10 €. Auszahlungen sind bis 5.000 € täglich und 20.000 € monatlich möglich, bearbeitet innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren. Ausnahmen von der Same-Methode-Regel, etwa bei abgelaufenen Karten, klären wir einzeln mit Ihnen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Stellen wir fest, dass Dokumente fehlen, unlesbar oder gefälscht sind oder dass Ihre Angaben nicht mit den Unterlagen übereinstimmen, setzen wir weitere Schritte. Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Im Falle von gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Identitätsmissbrauch sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und die Vorgänge an die Behörden zu melden.

Ihre eingezahlten Mittel bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum. Nach Abschluss einer abschließenden Prüfung zahlen wir Restguthaben auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel aus, sofern keine gesetzliche Pflicht zur Einbehaltung besteht. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den MGA-Vorgaben fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachweisfähigkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf löschen wir die Daten automatisch, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Sie haben das Recht, Auskunft über Ihre gespeicherten Daten zu erhalten und deren Berichtigung zu verlangen. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen zu Spybet

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist erst vor der ersten Auszahlung erforderlich. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spybet Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und gut lesbar eingereicht wurden.

Kann ich mit Kryptowährung einzahlen, ohne KYC?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder anderen Kryptowährungen gilt die gleiche Verifizierungspflicht wie bei allen anderen Zahlungsmitteln.

Warum werde ich nach einem Nachweis der Mittelherkunft gefragt?

Ab hohen Einzahlungssummen, in der Regel ab 10.000 € kumuliert, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das dient der Geldwäscheprävention.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt Ihr Eigentum und wird nach Abschluss der Prüfung auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel ausgezahlt.